【信託報酬0.099%】SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）が登場

SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型） 資産形成

この度、SBIアセットマネジメントより『日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）』が登場いたしました。
＊本ページはプロモーションが含まれています。

【SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）】の基本概要

本ファンドの基本情報は、以下のとおりです。

 基本情報
 ファンド名  SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）
 購入時手数料  なし（ノーロード）
 信託報酬  0.099％（税込）
 信託財産留保額  なし
 ベンチマーク  なし
 為替ヘッジ  なし
 設定日  2023年12月12日
 決算  年4回（1月、4月、7月、10月）
 運用会社  SBIアセットマネジメント
 販売会社  SBI証券

特に目を引くのは信託報酬。年率0.099%とアクティブ運用ながらインデックスファンド並みです。100万円投資した場合の年間コストは僅か990円です。

同じような日本の高配当株に投資するファンドと比較しても、信託報酬が大幅に下がっています。

・日興ジャパン高配当株式ジャパン：年率1.188％（税込）

・日経平均高配当利回り株ファンド：年率0.693％（税込）

配当利回りの高い銘柄に投資

投資対象は、配当利回りの高い銘柄です。
公式サイトには以下のように記載されていました。

 主として日本の株式に実質的に投資するファンドで、株式への投資にあたっては配当利回りに着目し、高水準のインカムゲインと中長期的な値上がり益の獲得によるトータル・リターンの追求を目指して運用を行い、毎年1月、4月、7月、10月の年4回の決算時に分配金を支払うことを目指します。

 

当初モデルポートフォリオ

時価総額 1,000 億円程度以上の銘柄の中から、流動性や収益性、ROE（株主資本利益率）等を考慮して絞り込むようです。
モデルポートフォリオが公式サイトに公開されていました。

番号 銘柄名 証券コード 予想配当利回り 年間配当金（円） 時価総額（億円）
1 三つ星ベルト 5192 5.71％ 250 1,426
2 安藤・間 1719 5.54％ 60 1,962
3 日東工業 6651 5.53％ 188 1,376
4 日本たばこ産業 2914 5.00％ 188 75,160
5 ソフトバンク 9434 4.91％ 86 83,929
6 商船三井 9104 4.89％ 190 14,061
7 サンゲツ 8130 4.88％ 135 1,637
8 H.U.グループホールディングス 4544 4.87％ 125 1,477
9 神戸製鋼所 5406 4.80％ 90 6,898
10 日本特殊陶業 5334 4.77％ 160 6,854
11 SBIホールディングス 8473 4.72％ 150 8,741
12 西松建設 1820 4.69％ 173 2,049
13 AREホールディングス 5857 4.67％ 90 1,538
14 ピジョン 7956 4.64％ 76 1,991
15 シチズン時計 7762 4.63％ 40 2,125
16 いすゞ自動車 7202 4.54％ 86 14,713
17 丸井グループ 8252 4.52％ 101 4,667
18 JFEホールディングス 5411 4.49％ 100 14,247
19 武田薬品工業 4502 4.49％ 188 66,302
20 カヤバ 7242 4.48％ 200 1,148
21 兼松 8020 4.48％ 90 1,696
22 石油資源開発 1662 4.47％ 250 3,035
23 MS＆ADインシュアランスグループホールディング 8725 4.46％ 240 28,857
24 長谷エコーポレーション 1808 4.42％ 80 5,449
25 日本製鉄 5401 4.41％ 150 32,320
26 イオンフィナンシャルサービス 8570 4.19％ 53 2,734
27 東ソー 4042 4.18％ 80 6,219
28 大和工業 5444 4.10％ 300 4,754
29 フジクラ 5803 4.00％ 45 3,331
30 小松製作所 6301 3.76％ 144 37,287

このポートフォリオであれば、予想配当利回りが4.57%と、TOPIX平均を大幅に上回ります。

また、過去 10 年の運用パフォーマンスは年率 14.4％の上昇で、TOPIX（配当込み）を年率 5.4%上回る試算結果となっています。

管理人の考え

本ファンドのメリットとデメリットは以下のように捉えています

メリット

  • 運用コストが低い
  • 配当利回りの高い銘柄に投資する
  • 年4回決算で分配金を支払う

デメリット

  • 値動きが大きい銘柄に投資する可能性がある
  • 構成銘柄を見る限りややリスクが高く感じる（その分配当も高い構成）
  • 直近の決算成績が良くない銘柄が多い
  • 分配金支払いによって、基準価額が下落する可能性がある

本ファンドは、配当収入を重視する投資家や、運用コストを抑えたい投資家に適したファンドと言えるでしょう。

しかも、年4回の配当というのは、老後を見据えると重要だと考えています。
そのため、少額で購入し、暫く運用して良さそうであれば新NISAの成長投資枠で買い付けようかと思っています。
（最初は特定口座で購入し、期待が持てないのであれば売却します）

なお、本ファンドはアクティブファンドになるため、新NISAの積立投資枠では購入できませんが、成長投資枠では購入できます。

2023年12月の募集時点では、SBI証券のみで購入可能です

SBI証券[旧イー・トレード証券]

 

コメント